Теперь перевод денег друзьям и родным под запретом: что нельзя писать, чтобы не лишиться банковской карты

Опасные комментарии: как не лишиться счета из-за подписи к переводу

Карточные переводы между физическими лицами стали обыденностью, но небрежность в формулировках может обернуться блокировкой счета. Финансовые эксперты объясняют, какие фразы в поле "сообщение получателю" вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять платежи.

Почему банки обращают внимание на комментарии

Согласно 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, банки обязаны анализировать все транзакции. Автоматизированные системы круглосуточно сканируют тексты переводов, выискивая "красные флаги".

"Даже безобидная шутка может активировать алгоритмы мониторинга, — предупреждает Оксана Коханюк, банковский эксперт. — После этого счет временно блокируют для проверки легальности операции".

Самые опасные формулировки

1. Коммерческие термины
   "Оплата услуг", "предоплата за товар", "зарплата" в переводах между физлицами — сигнал о возможной незаконной предпринимательской деятельности.

2. Запрещенные темы
   Упоминания наркотиков, оружия, взяток, криптовалют и азартных игр гарантированно привлекут внимание службы безопасности.

3. Двусмысленные шутки
   Фразы типа "на лапу", "откат", "для теневого бизнеса" система воспринимает буквально.

4. Конфиденциальные данные
   Указание паспортных данных, логинов или паролей нарушает правила безопасности.

Безопасные варианты комментариев

• Личные переводы: "подарок", "возврат долга", "на день рождения"

• Оплата услуг: "ремонт холодильника", "услуги няни 05.2024"

• Финансовые операции: "погашение кредита по дог. №123"

Алгоритм действий при блокировке

1. Немедленно обратитесь в поддержку банка

2. Подготовьте доказательства легальности перевода (чеки, скриншоты переписки)

3. Напишите заявление с пояснением ситуации

Профилактика проблем

• Для регулярных платежей используйте специальные сервисы (СБП, платежные ссылки)

• Официальные расчеты оформляйте через кассу банка с указанием назначения платежа

• Избегайте юмора и аббревиатур в комментариях

Помните: нейтральные и понятные формулировки — лучшая защита от необоснованных блокировок, пишет progorodnn.ru. В сомнительных случаях лучше вообще не заполнять поле для комментария.

Читайте также:

• Вода уходит за пол-минуты: сантехник показал, как прочистить слив без химозы — вантуз теперь не нужен
• Разрешили одному — требуют от всех: водители ждут ответа на вопрос, которого нет в ПДД
• Пенсионеров обрадовали. За услуги ЖКХ с июня разрешено не платить
• Обычная бурда в красивой банке: Росконтроль назвал марки кофе, которые не надо брать даже со скидкой
• 2 горсти в топку — и дымоход чище нового: сажа отвалится прямо кусками — быстрый способ очистки