Как переводить деньги, чтобы банк не заблокировал карту: 6 советов от работника российского Банка

Заморозка доступа к банковской карте может случиться с каждым, будь то из-за долгов перед налоговой, попадания в списки подозрительных лиц, либо в связи с требованиями закона о противодействии отмыванию доходов. Даже честные граждане не застрахованы от случайного вовлечения в мошеннические схемы.

Шесть проверенных рекомендаций от опытного сотрудника Центробанка РФ:

• Не выполняйте операции по просьбам третьих лиц – не осуществляйте переводы по указанию незнакомцев.
• Не возвращайте "случайные" переводы самостоятельно – в случае поступления средств на ваш счет по ошибке, обратитесь в банк для осуществления возврата по реквизитам отправителя.
• Защищайте свои банковские данные – никому не передавайте карту и данные для входа в онлайн-банк.
• Остерегайтесь переводов незнакомым лицам – не оплачивайте покупки по номеру телефона на рынках или в небольших магазинах, т.к. банк может расценить это как сомнительную операцию.
• Указывайте цель платежа – при переводах друзьям, родственникам или поставщикам всегда указывайте, за что вы переводите деньги.

Сторонитесь нелегальной деятельности – избегайте использования пиратских сайтов, подпольных казино, анонимных криптообменников и иных запрещенных сервисов.

Этот перечень можно продолжать бесконечно, но стоит также:

• Своевременно обновляйте личную информацию – вовремя сообщайте банку об изменении ФИО, номера телефона или адреса.
• Не смешивайте личные и бизнес-операции – не используйте счет физического лица для ведения предпринимательской деятельности.
• Ведите бизнес открыто – избегайте задолженностей по налогам и осуществляйте операции прозрачно.

Что делать, если ваш счет уже заблокирован

Банк обязан уведомить вас о:

• Основании для блокировки согласно законодательству.
• Необходимых действиях для восстановления доступа к счету.

В соответствии с 115-ФЗ: выясните причину блокировки и предоставьте требуемые документы. В случае отказа банка – обратитесь в интернет-приемную Центробанка России.

В соответствии с 161-ФЗ: ваши данные оказались в базе Банка России.

Оспорить решение можно:

• Подав заявление в любом банке, где вы обслуживаетесь.
• Направив обращение в Банк России через интернет-приемную (выберите тему «Информационная безопасность»).

Теперь вы знаете, как избежать блокировки карты при переводах. Но помните, главное – не позволить заблокировать себя самого. Все остальное можно исправить, пишет oren1.