Названо точное количество переводов, из-за которых заблокируют банковскую карту

В случае возникновения у кредитных организаций подозрений относительно законности происхождения финансовых средств, операции по их переводу могут быть временно заблокированы. Одним из индикаторов, вызывающих подобные опасения, является повышенная частота транзакций.

Эксперт проекта «Моифинансы.рф», представляющий Научно-исследовательский финансовый институт Министерства финансов Российской Федерации, Мария Соловиченко, отмечает возможность не только временной приостановки отдельных операций, но и полной блокировки карты или банковского счета.

Если клиент осуществляет значительное количество переводов в короткий промежуток времени, особенно если их суммы существенно отличаются от его типичного финансового поведения, кредитная организация может приостановить операции для проведения дополнительной проверки. Единичные платежи, как правило, не вызывают вопросов, однако в ряде случаев кредитная организация может инициировать приостановку транзакции с целью уточнения информации у отправителя. Подобными полномочиями также обладает Росфинмониторинг.

Подозрения могут быть вызваны следующими факторами:

• совершение более тридцати транзакций в течение одного дня;

• суммы переводов, превышающие сто тысяч рублей в сутки или один миллион рублей в месяц;

• осуществление быстрых переводов (менее одной минуты);

• переводы на счета более десяти получателей в день.

Платежи за коммунальные услуги, налоги и штрафы обычно не вызывают подозрений, однако если крупная сумма поступает на счет и незамедлительно переводится на другой счет, это может свидетельствовать о попытке легализации незаконно полученных финансовых средств.

Блокировка операций может быть осуществлена в следующих случаях:

• инициирование транзакции с устройства, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, сформированный в соответствии с законодательством Российской Федерации;

• перевод денежных средств лицам, замеченным в противоправной деятельности.

Также повышенное внимание уделяется возвратам финансовых средств со счетов мобильных операторов на сумму свыше ста тысяч рублей и внесению на вклад третьим лицом денежных средств в размере более одного миллиона рублей.

В случае случайной блокировки банковского счета клиент должен обратиться в кредитную организацию. Устных пояснений может быть недостаточно, поэтому рекомендуется предоставить документы, подтверждающие законность проводимых операций. При блокировке со стороны Росфинмониторинга клиент получает уведомление с перечнем требуемой информации для разблокировки, как сообщает pnz.ru.