Названо точное количество переводов, из-за которых могут заблокировать банковскую карту

Банки осуществляют мониторинг транзакций по банковским картам с целью выявления подозрительных операций, которые могут свидетельствовать о незаконном происхождении средств.

Банки осуществляют мониторинг транзакций по банковским картам с целью выявления подозрительных операций, которые могут свидетельствовать о незаконном происхождении средств, пишет pnz.ru.

Одним из ключевых критериев, учитываемых при анализе операций, является их частотность. В случае, если количество операций значительно возрастает в короткий промежуток времени, а суммы транзакций выходят за рамки типичного поведения конкретного клиента, банк может принять решение о приостановке операций по счёту. Об этом сообщила Мария Соловиченко, эксперт проекта Министерства финансов Российской Федерации «Моифинансы.рф».

Редкие операции, как правило, не вызывают подозрений. Однако при выявлении определённых аномалий, таких как множественные переводы на различные счета в течение одного дня или месяца, а также операции, выполняемые с устройств, ранее использовавшихся для мошеннических действий, может быть применена временная блокировка. Аналогичные полномочия предоставлены Федеральному органу исполнительной власти в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (Росфинмониторинг).

Особое внимание уделяется операциям, превышающим по количеству более 30 переводов в сутки, а также операциям, выполняемым с высокой скоростью (менее одной минуты от зачисления до отправки). Подозрительными также считаются переводы на значительное количество получателей (более 10 в течение дня и более 50 в течение месяца) и операции, сумма которых превышает 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц.

Эти параметры анализируются в контексте обычного поведения владельца карты, которое определяется на основе алгоритмов, разработанных банковскими системами.

Платежи за коммунальные услуги, мобильную связь, налоги, штрафы, оплата товаров и услуг, а также операции по хранению денежных средств на карте не вызывают подозрений. Однако при обнаружении значительного перевода средств с одного счёта на другой, особенно если сумма превышает вышеуказанные пороговые значения, банк может инициировать дополнительные проверки. Это связано с возможностью использования таких операций для легализации незаконных доходов.

Также блокировке могут подлежать операции, выполняемые с использованием устройств, ранее ассоциированных с мошеннической деятельностью, или переводы, осуществляемые в пользу лиц, замеченных в незаконной деятельности.

Особое внимание уделяется возвратам денежных средств с мобильного оператора на сумму более 100 тысяч рублей, а также вкладам, открытым на имя третьих лиц (не владельца счёта) на сумму более 1 миллиона рублей.

В случае ошибочной блокировки карты, владелец должен обратиться в банк с соответствующим заявлением. Рекомендуется иметь при себе документы, подтверждающие легитимность операций.

Если счёт блокируется по решению Росфинмониторинга, клиент получает уведомление с указанием перечня информации, необходимой для предоставления.