Переводы с карты на карту в России теперь будут замораживать: новые нормы от Центробанка
- 16:33 13 ноября
- Инга Нечунаева
Новые правила переводов между картами в России: что изменилось
В России меняются правила переводов между банковскими картами. Центробанк обновил порядок перевода денег, чтобы лучше контролировать, откуда берутся средства, и уменьшить мошенничество. Теперь перед отправкой денег нужно будет подтвердить не только сумму, но и личность отправителя и получателя.
Как раньше и что стало теперь
- Переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно делать просто по номеру телефона или электронной почте. Но банки начали внимательно следить, если на один счет часто поступают маленькие суммы. Это может выглядеть, как попытка замаскировать доход или схему мошенничества.
- Если вы переводите от 15 до 100 тысяч рублей, теперь обязательно потребуется подтвердить личность с помощью паспорта. Это правило касается всех — и обычных людей, и тех, кто работает на себя: самозанятых, фрилансеров, владельцев интернет-магазинов.
- При переводах свыше 100 тысяч рублей надо будет не только показать паспорт, но и предоставить ИНН и документы, которые объясняют, откуда деньги. Иногда банк может приостановить операцию, пока проверяет эти данные.
Кому стоит быть особенно аккуратным
Эти новые правила касаются всех, кто пользуется электронными кошельками, банковскими приложениями и торговыми площадками в интернете. Если вас попросят предоставить документы, но вы откажетесь — перевод просто не пройдет. Эксперты советуют не делать частые мелкие переводы на один и тот же счет. Также важно хранить все подтверждающие документы: квитанции, договора, счета — чтобы в случае проверки показать легальность дохода.
Зачем это сделали и чего ждать
Центробанк говорит, что эти меры помогут уменьшить количество сомнительных переводов и сделать расчетные операции более безопасными. В итоге пользователи могут чувствовать себя увереннее при оплате товаров и услуг в интернете. Кроме того, такие правила сделают труднее мошенникам выводить украденные деньги или скрывать доходы от налоговой.
Дополнительная информация
Кроме паспортных данных и ИНН, банки теперь могут запрашивать и другие документы, например, трудовой договор или выписки из налоговой, если сумма перевода большая или вызывает подозрения. Эти меры не направлены на усложнение жизни добросовестным клиентам, а на борьбу с нелегальным оборотом денег и отмыванием средств.
Также стоит отметить, что Росфинмониторинг совместно с Центробанком планируют внедрять новые цифровые технологии для автоматической проверки операций, что со временем сделает процесс более быстрым и удобным.
Итог
В России меняются правила переводов между банковскими картами, и теперь при переводах свыше 15 тысяч рублей придется подтверждать свою личность и, при крупных суммах — объяснять источник денег. Это поможет снизить мошенничество и повысить безопасность финансовых операций. Если вы регулярно пользуетесь электронными платежами, важно сохранять все документы, подтверждающие легальность ваших доходов, и избегать подозрительных частых мелких переводов. Нововведения могут показаться неудобными, но они направлены на защиту вас и вашего бюджета, пишет источник.