Названо точное количество переводов, из-за которых заблокируют карту как «подозрительную»

Банки могут временно блокировать денежные переводы, если у них возникают подозрения на нелегальное происхождение средств. Одним из критериев для такой блокировки является частота транзакций. По словам эксперта проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Марии Соловиченко, блокировка может затронуть не только отдельные операции, но и саму карту или счет.

Если клиент делает множество перевода в короткий период времени, и суммы этих транзакций нехарактерны для него, это может вызвать подозрения и привести к приостановлению операций. Эпизодические переводы, как правило, не вызывают вопросов, но иногда банк может остановить транзакцию, чтобы уточнить информацию у отправителя. Росфинмониторинг также получил аналогичные полномочия.

Подозрения могут возникнуть при превышении 30 переводов в день. Настороженность вызывают и операции, где сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц. Быстрые переводы, где транзакция происходит менее чем за минуту, и переводы более 10 получателям в день также могут быть расценены как подозрительные.

Обычные транзакции, такие как платежи за коммунальные услуги, налоги и штрафы, не вызывают вопросов, но если крупная сумма поступает и тут же отправляется на другой счет, это может говорить о попытке легализации незаконных средств.

Блокировка может произойти, если операция инициирована с устройства, занесенного в черный список Банка России, или если деньги переводятся лицам, замеченным в неправомерной деятельности. 

За особым контролем находятся также возвраты средств со счета мобильного оператора выше 100 тысяч рублей и внесение на вклад третьего лица свыше 1 миллиона рублей.

Если аккаунт был случайно заблокирован, клиенту следует обратиться в банк. Устные объяснения могут не всегда оказаться достаточными, поэтому полезно иметь документы, подтверждающие законность переводов. В случае блокировки со стороны Росфинмониторинга клиент получит уведомление с перечнем необходимых сведений для разблокировки, пишет pnz.ru.